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中国人民银行发布《2018年金融市场运行情况》及《2018年金融机构贷款投向统计报告》

时间: 2019-01-27 09:20:36 来源: 中国人民银行网站  网友评论 0
  • 2018年,债券市场整体发行规模继续保持增长,现券交易量增加,债券收益率曲线下移,市场投?#25910;?#32467;构进一步多元化;货币市场利率有所下行,回购交易量增加较多;互换利率下降,股票指数全年下行,两市成交额下降。

一、2018年金融市场运行情况

 

2018年,债券市场整体发行规模继续保持增长,现券交易量增加,债券收益率曲线下移,市场投?#25910;?#32467;构进一步多元化;货币市场利率有所下行,回购交易量增加较多;互换利率下降,股票指数全年下行,两市成交额下降。

 

(一)债券市场发行量继续增长

 

2018年,债券市场共发行各类债券43.6万亿元,较上年增长6.8%。其中,银行间债券市场发行债券37.8万亿元,同比增长2.9%。截至2018年12月末,债券市场托管余额为86.4万亿元,其中银行间债券市场托管余额为75.7万亿元。

 

2018年,国债发行3.5万亿元,地方政府债券发行4.2万亿元,金融债券发行5.3万亿元,政府支持机构债券发行2530亿元,资产支持证券发行1.8万亿元,同业存单发行21.1万亿元,公司信用类债券发行7.3万亿元。

(二)银行间市场成交量增加

2018年,债券市场现券交易量156.7万亿元,同比增长44.6%。其中,银行间债券市场现券交易量150.7万亿元,?#31449;?#25104;交6029亿元,同比增长47.2%;交易所债券市场现券交易量5.9万亿元,?#31449;?#25104;交244亿元,同比增长7.1%。

 

2018年,银行间市场信用拆借、回购交易总成交量862万亿元,同比增长24%。其中,同业拆借累计成交139.3万亿元,同比增长76%;质押?#20132;?#36141;累计成交708.7万亿元,同比增长20.5%;买断?#20132;?#36141;累计成交14万亿元,同比减少50.2%。

(三)债券收益率和货币市场利率下行

 

2018年,债券收益率曲线整体下移。12月末,1年、3年、5年、7年、10年期国债收益率分别为2.6%、2.87%、2.97%、3.16%、3.23%,分别较上年同期下行119bp、91bp、87bp、74bp、65bp。2018年末,中债国债总指数收盘价为182.93,较上年同期?#38505;?4.91;中债新综合全价指数收盘价为117.54,较上年同期?#38505;?.37。

 

2018年12月,银行间货币市场同业拆借月加权平均利率为2.57%,较上年同期下降34bp,质押?#20132;?#36141;月加权平均利率为2.68%,较上年同期下降43bp。

 

(?#27169;?#25237;?#25910;?#25968;量进一步增加

 

截至2018年末,银行间债券市场各类参与主体?#24067;?0763家,较上年末增加1834家。其中境内法人类共2842家,较上年末增加177家;境内非法人类产品?#24067;?6735家,较上年末增加1277家;境外机构投?#25910;?186家,较上年末增加380家。

 

2018年末,银行间市场存款类金融机构持有债券余额43.43万亿元,持债占比57.4%,较上年末下降0.7个百分点;非法人机构投?#25910;?#25345;债规模21.86万亿元,持债占比28.9%,较上年末提高0.6个百分点。公司信用类债券持有者中存款类机构较上年小幅下滑,存款类金融机构、非银行金融机构、非法人机构投?#25910;吆推?#20182;投?#25910;?#30340;持有债券占比分别为21.6%、7.5%、70.9%。

 

(五)利率衍生品

 

2018年,银行间人民币利率衍生品市场累计成交21.4万亿元,同比增长48.6%。其中,利率互换名义本金总额21.3万亿元,同比增长48.0%;债券远期成交4亿元,标准债券远期成交794亿元,信用风险缓?#25512;?#35777;创设名义本金67亿元,信用违约互换成交19亿元。互换利率有所下降,2018年末,1年期FR007 互换利率收盘价(均值)为2.62%,5年期FR007互换利率收盘价(均值)为2.93%。

 

(六)股票市场运行情况

 

2018年末,?#29616;?#32508;指收于2494点,较上年末下跌813点,跌幅为24.6%;深证成指收于7240点,较上年末下跌3800点,跌幅为34.4%。两市全年成交额90.3万亿,同比减少19.9%。

   资料来源:中央国债登记结算有限责任公司、全国银行间同业拆借中心、银行间市场清算所股份有限公司、上海证券交易所和深圳证券交易所)

 

二、2018年金融机构贷款投向统计报告

人民银行统计,2018年末,金融机构人民币各项贷款余额136.3万亿元,同比增长13.5%,增速比上年末高0.8个百分点;全年增加16.17万亿元,同比多增2.64万亿元。贷款投向呈现以下特点。

 

(一)企业及其他单位贷款增速回升

 

2018年末,本外币非金融企业及其他单位贷款余额89.03万亿元,同比增长9.9%,增速比上年末高1.1个百分点;全年增加8.01万亿元,同比多增1.46万亿元。

 

分期限看,年末非金融企业及其他单位短期贷款及票据融资余额35.25万亿元,同比增长6.7%,增速比上年末高6.7个百分点,全年增加2.2万亿元,同比多增2.13万亿元;中长期贷款余额51.33万亿元,同比增长11.9%,增速比上年末低4个百分点,全年增加5.48万亿元,同比少增7483亿元。

 

从用途看,年末非金融企业及其他单位固定资产贷款余额38.31万亿元,同比增长10.8%,增速比上年末低1.4个百分点;经营性贷款余额37.82万亿元,同比增长4.4%,增速比上年末低7.2个百分点。

 

(二)工业中长期贷款增速提升

 

2018年末,本外币工业中长期贷款余额8.59万亿元,同比增长7.3%,增速比上年末高2.2个百分点;全年增加5951亿元,同比多增2007亿元。其中,重工业中长期贷款余额7.61万亿元,同比增长7.7%,全年增加5403亿元;轻工业中长期贷款余额9780亿元,同比增长4.2%,全年增加548亿元。

 

2018年末,本外币服务业中长期贷款余额34.88万亿元,同比增长13.4%,增速比上年末低4.8个百分点;全年增加4.12万亿元,同比少增5569亿元。其中,房地产业中长期贷款余额同比增长24%;交通运输、仓储和?#25910;?#19994;中长期贷款余额同比增长10.5%;水利、环境和公共设施管理业中长期贷款余额同比增长6.1%。

 

(三)普惠金融领域贷款增速提高

 

2018年末,人民?#31227;?#24800;金融领域贷款(注1)余额13.39万亿元,同比增长13.8%,增速比上年末高5.3个百分点;全年增加1.62万亿元,同比多增6958亿元。

 

2018年末,普惠口径小微贷款余额8万亿元,同比增长18%,增速比上年末高8.2个百分点,全年增加1.22万亿元,同比多增6143亿元;农户生产经营贷款余额5.06万亿元,同比增长7.6%,增速比上年末高1.1个百分点,全年增加3583亿元,同比多增710亿元;创业担保贷款余额1064亿元,同比增长22.5%,全年增加195亿元;助学贷款余额1051亿元,同比增长13.1%,全年增加122亿元。

 

2018年末,建档立卡贫困人口贷款余额3150亿元,同比下降3%,全年减少98亿元。考虑已脱贫不脱政策的情况,建档立卡贫困人口及已脱贫人口贷款余额7244亿元,同比增长20.6%,全年增加1236亿元。

 

(?#27169;?#32511;色信贷快速增长

 

2018年末,本外币绿色贷款(注2)余额8.23万亿元,余额同比增长16%,比同期企业及其他单位贷款增速高6.1个百分点;全年增加1.13万亿元,占同期企业及其他单位贷款增量的14.2%。

 

分用途看,2018年末,绿色交通运输项目和可再生能源及清洁能源项目贷款余额分别为3.83万亿元和2.07万亿元,同比分别增长18.1%和12.7%,全年分别增加5858亿元和2337亿元。?#20013;?#19994;看,交通运输、仓储和?#25910;?#19994;绿色贷款余额3.66万亿元,同比增长19.4%,全年增加5954亿元;电力、热力、?#35745;?#21450;水生产和供应业绿色贷款余额2.61万亿元,同比增长12.5%,全年增加2892亿元。

 

(五)“三农”贷款增长减缓

 

2018年末,本外币涉农贷款余额32.68万亿元,同比增长5.6%,增速比上年末低4.1个百分点,全年增加2.23万亿元,同比少增8543亿元。

 

2018年末,农村(县及县以下)贷款余额26.64万亿元,同比增长6%,增速比上年末低3.3个百分点,全年增加1.94万亿元,同比少增6027亿元;农户贷款余额9.23万亿元,同比增长13.9%,增速比上年末低0.5个百分点,全年增加1.13万亿元,同比多增935亿元;农业贷款余额3.94万亿元,同比增长1.8%,增速比上年末低3.9个百分点,全年增加880亿元,同比少增1307亿元。

 

(六)房地产贷款增速平稳回落

 

2018年末,人民币房地产贷款余额38.7万亿元,同比增长20%,增速比上年末低0.9个百分点;全年增加6.45万亿元,占同期各项贷款增量的39.9%,比上年水?#38477;?.2个百分点。

 

2018年末,房地产开发贷款余额10.19万亿元,同比增长22.6%,增速比上年末高5.5个百分点,其中,保障性住房开发贷款余额4.32万亿元,同比增长29.5%,增速比上年末低3.1个百分点。个人住房贷款余额25.75万亿元,同比增长17.8%,增速比上年末低4.4个百分点。

 

(七)住户经营性贷款增长加快

 

2018年末,本外?#26131;?#25143;贷款余额47.9万亿元,同比增长18.2%,增速比上年末低3.2个百分点;全年增加7.36万亿元,同比多增2316亿元。

 

2018年末,本外?#26131;?#25143;经营性贷款余额10.09万亿元,同比增长12.3%,增速比上年末高4.2个百分点,全年增加1.09万亿元,同比多增4307亿元;住户消费性贷款余额37.8万亿元,同比增长19.9%,增速比上年末低5.9个百分点,全年增加6.27万亿元,同比少增1991亿元。

 

注1:普惠金融领域贷款包括普惠口径小微贷款、农户生产经营贷款、建档立卡贫困人口贷款、创业担保贷款和助学贷款。

 

注2:绿色贷款是指金融机构发放给企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织用于支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用,投向环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域项目的贷款。


(本文来自中国人民银行网站)

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本文来源:中国人民银行网站 作者: (责任编辑:七夕)
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