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主动让我投保的买家也能是骗子?警惕!这些非洲、东欧的买家骗子套路深

时间: 2019-08-19 17:55:01 来源:   网友评论 0
  • 主动让我投保信保的买家也能是骗子?本文将讲述一个典型诈骗案例,供应商因此损失近60万人民币。希望对各位有所帮助。
导读

主动让我投保信保的买家也能是骗子?本文将讲述一个典型诈骗案例,供应商因此损失近60万人民币。希望对各位有所帮助。

案  例

主要当?#36335;?#21253;括:


罗马尼亚公司A
保加利亚公司B
国内供应商C

自称A公司采购的老外X。


老外X通过展会、网络等渠道?#19994;?#22269;内供应商C,希望采购其产品。老外X对于结算方式的要求比较特殊,一般是DP at sight 、OA等对买方有利的付款方?#20581;?/span>


为了让出口企业C减少担心和疑惑,老外X会建议企业去投保出口信用保险。待保险投保事宜操作完?#24076;?#32769;外X会与出口企业C沟通,让其将货物直接发给B,一般而言,B的公司名称与A非常相似,甚至一般是A的全称+XX branch,名字上完全可以迷惑住,让出口企业认为AB系关联企业。


出口企业C最终与采购X达成如此一笔贸易:


合同签署双方C-A,即从合同法律角度而言,此笔贸易的债务人为A;


物流方面,由C直接将货物发送给B。


应付款日到期后,C联系老外X催收货款,一般老外X会以各种理由推脱或者干脆玩消失。


出口企业C需求保险索赔,保?#23637;?#21496;调查后反馈,A公司不承认贸易事实,告知其公司不存在员工,即该笔贸易系虚假贸易,保?#23637;?#21496;除外责任。


出口企业C钱货两空,保?#23637;?#21496;除外责?#25105;?#19981;予赔付!


买家利用了这样一个漏洞:出口企业以为保?#23637;?#21496;会核实买家身份的真实性,保?#23637;?#21496;以为出口企业对贸易真实性有充分把握。


在此强调一点:保?#23637;?#21496;在帮出口企业调查买方信用的时候,是不审核贸易真实性的,是不审核贸易真实性的,是不审核贸易真实性的!希望广大出口企业对此类情况加以重视。


如何规避这种风险呢?

1. 核实所?#35762;?#36141;老外X使用的邮箱是否与A公司官方公司邮箱一致。


但是这一方式有弊端,很多小型进口企业根本没有公司邮箱。


2. 方式一不管成功与否的基础?#24076;?#21033;用方式二来核实老外X是否是A员工,如果出口企业C有有利证据证明老外X为A公司员工,则保?#23637;?#21496;无法拒绝企业的赔付要求。


办法是:要求买方C利用下单公司及A的抬头,支付一笔款项,例如100-500美元,作为合同项下的预付款。(当然,如果业务能力强,可以让买方支付30%也可以,多多益善。)

核心要求是必须以A公司抬?#20998;?#20184;,这样就有效的把A公司的采购和财务关联起来了,如果X不是A公司员工,则必然打不出这笔100-500美元的款项。

如果这一前提能够达成,即使A否认老外X为其员工的说辞也站不住脚了。这类手法的骗子以在相对不发达的非洲?#25237;?#27431;居多。

总结:

防范欺诈其实很简单,那就是从一开始就要做?#27809;?#30784;工作——

首先是不要为了成交而贪做生意,要对客户做一个比较完整的了解,同?#24065;?#35748;真做好防?#27934;?#26045;,堵住可能出现的漏洞,不给对方留下可钻的空挡。

其次,要选择?#23454;?#30340;结算方式,选择信用证结算无论如何都是比较好的结算工具,当然这要求出口商有一定选择结算经验和水?#20581;?#32780;对于有过长期交易,且信誉较好的客户可以采用DP结算——不是DP绝对不能做,只是交易的对象需要有良好的信誉作为前提。而OA只适合自家的海外分公司,或者信誉卓著的客户,或世界级的著名大公司——肯定不适合新结识的、不了解其信誉度的客户。

来源:海运网

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