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货款落袋未必能安!谨防外贸“馅饼订单”中的新型诈骗术

时间: 2019-10-28 12:48:00 来源:   网友评论 0
  • 中国人做生意崇尚现金为王,落袋为安,但当前国际贸易风云变幻,险象环生,落袋未必能安,今天小编给大家分享一个“馅饼订单”中的新型诈骗案例。

“天上掉下个林妹妹,似一朵轻云刚出岫”。如果有一天,天?#38505;?#30340;掉下个林妹妹,你是否能HOLD住这位多愁善感的美娇娥?真怕是一不小心,“馅饼?#19978;?#38449;?#20445;?/span>


中国人做生意崇尚现金为王,落袋为安,但当前国际贸易风云变幻,险象环生,落袋未必能安,今天小编给大家分享一个“馅饼订单”中的新型诈骗案例。


案情介绍


福建某外贸企业A公司主营瓷砖产品出口,有近十五年的历史,A公司主要通过参展广交会接单,并在阿里巴巴国际站上?#22411;?#24191;产品,年出口规模约1000万美元,其产品在非洲市场甚为畅销。


2019年5月7日,A公司的业务邮箱接到尼日利亚某公司B公司的询盘,B公司声称其为尼日利亚知名的瓷砖批发商,年销售额达8000万美元,因在国际站上获知了A公司的瓷砖产品信息,对A公司的花色及价格很满意,很有诚意合作,计划下一批约17万美元的订单。


因5月份正属A公司瓷砖出口的淡季,?#26434;?#31361;如其来的订单,A公司非常重视,立即安排有经验的业务员跟踪洽谈。于是双方通过邮件、微信热聊谈判,经过多轮的谈判磋商,双方的合作意向很快就达成了。B公?#31350;?#20986;的付款条件甚为优厚,预付50%,余款出货后10天内见提单副本付清,且其单价也不错,算起来A公司有将近20%的毛利。


更为让人安心的是,B公司仅仅花了两天时间,就确认了近50个产品的花色、尺寸和规格,并给A公司发来了正式的purchase order订单。


更让人“惊喜”的是,B公司提出其5月9日便会付50%的预付款约8.5万美元给A公司,只提出了一个小小的要求,就是B公司会多付5万美元,希望A公司帮其付人民币至国内其他供应商的账户,即一共会先付13.5万美元的款项至A公司账上,A公司只需将5万美元折成人民币付给B公司的?#20184;?#36134;户,剩下的当预付款。


在日常生意往来中,华人往往崇尚“现金为王?#20445;?#25910;到钱再转账再发货是有把握的生意,A公司也不例外,老板和业务?#26412;?#35748;为这是一个好买卖。随后B公司付款迅速,5月9日A公司就收到了B公司的付款水单,5月10日其美元账上果真多了13.5万美元,A公司马上与B公司确认了金额,并着手安排货物的生产计划。B公司得知A公司收到款项后,马上把江西的某个人人民?#33402;?#25143;发给A公司,并说计划有变,那边急需筹钱发货,希望A公司能帮忙多汇一些约10万美元,折合人民币约69万元给江西的账户,因该金额仍小于13.5万美元,且B公司?#20449;?#20854;一周内将补齐预付款8.5万美元,A公司也答应了B公司的请求。


案情处理


在整个订单洽谈及订金收到的过程中,A公司的业务员及老板觉得自已简直人生开挂,非常容易就洽谈成了一个大单,且预期利润可观,但总觉?#30431;?#20046;太顺利了,好像缺了点什么,连合作的工厂也感叹A公司?#20284;?#22826;好了。


因A公司也是中国信保的保老?#31361;В?#25353;习惯所?#26032;?#23478;都会进行资信调查,A公司也向中国信保提出了资信调查申请,但经初步调查,虽B公司声称其是尼日利亚知名的瓷砖批发商,中国信保的系统中却无此家公司的任何资信记录及承保记录,需要重新发起新的资信报告申请,中国信保的?#31361;?#32463;理也将信息告知A公司,并且通知新的资信报告约需要一周时间。


获此信息A公司?#26434;贐公司的行业地位有一些疑惑,此?#20445;珺公司在马不停蹄地催促A公司转账给江西的个人账户,而?#19994;?#35805;一个比一个急。在复盘的过程中,A公司也?#31449;?#24471;订单太顺利了有些蹊跷,故A公司也想缓一缓转账的动作,故和B公司说其银行系统有一些问题,5月10日(正逢周五)转不了账,要等到下周一5月13日。此时B公司急了,连续打了好多个电?#26696;?#32769;板,希望他能帮忙协调,而且语气越来越不耐?#22330;?/span>B公司越催,职业经验提醒A公司越不对劲。就在A公司疑惑的同?#20445;?月13日上午,A公司的会计去银行办事时被告知其美元账户、人民?#33402;?#25143;均被冻结,是由山东某公安局发起的,原因是涉嫌诈骗,且金额巨大。


5月13日下午,公司便迎来山东公安局的工作人员的到访,怀疑A公司参与诈骗活动,要求其配合经侦工作。A公司这时一片茫然,账户确实收了钱,?#19968;?#26377;意向帮其换成人民币“转账?#20445;?#30830;实是跳进黄河也洗不清的状态了。原来这?#26159;?#26159;山东某出口药材的国有企业的货款,邮箱?#32531;?#23458;入侵了,13.5万美元货款被?#20184;?#20184;至了A公司的账户,A公司此时才恍然大悟,原来自己是被设圈套利用了。还好转账没及时转出去,否则即?#26500;?#23433;部门相信A公司是被利用了。


案例启示


当前国际贸易用“风云变幻,险象环生”形容并不为过,以往出口企业只要顺利接单,一旦买方付款便万事大吉,现金落袋为安。如今落袋也未必能安了,说不定是一个很大的陷阱。出口企业稍不留神,可能飞来横祸。这并非危?#36816;?#21548;,而是近年来频繁发生在中小企业的真实案例。


近年黑客案件频发,而且手段越来越高明,?#29615;?#20998;子通常还“舍得孩子来套狼?#20445;?#35753;人防不胜防。经中国信保初步调查,上述案件是“网络黑客案件”的升级版,“网络黑客”通过非法获取买卖双方交易信息,伪造邮箱,指示国外买方将货款付至第三方账户,致使出口企业未能如期收款,并加入新骗术,让一无辜的第三方账户来帮其实现诈骗,手段更为复杂隐蔽。


在日益复杂的外贸过程中,由于互联网等信息技术高速发展所引发的系列问题值?#36152;?#21475;企业引以为鉴。


建议


(一)谨慎接单


充分了解买家的资信情况后再接订单


建议出口企业从多方信息渠道核实买方公司真实身份,尤其是首次交易的买?#20581;?/span>建议中国企业在收到此类买方订单?#20445;?#35201;求买方提供其公司正式注册文件?#26696;?#36131;人身份证明(如护照等),除了?#19978;?#19987;门的信用机构调取买方的资信报告,了解买方信息外,还可通过中国驻当地大?#26500;?#32463;商处或工业贸易促进部、行业协会等了解信息,并将买方提供的信息与中国信保资信报告及网上公开信息进行详细?#38505;?#30340;比对,并根据资信报告或公开信息上记载的联系方?#25509;?#20080;方公司直接联系,核实贸易及订单的真实性,?#24418;?#22312;未充分调查之前就贸然进行交易,极易落入诈骗陷阱。


(二)?#24418;?#21344;小便宜


提高警惕,加强对账户的管理


本案中,出口企业A公司轻易答应帮B公司过账,给予骗子可乘之机,差点落入圈套被骗,且差点被指控参与诈骗,并有洗钱的嫌疑。本案项下,A公司为自证清白进行了充分的举证,提供其订单洽谈流程?#24471;鰲?#24448;来函电等等,举证较充分且退回了相关款项,并未留下污点。但轻易答应帮他人转人民币并过账行为是外汇管理和反洗钱法所不?#24066;?#30340;,A公司也为此被外汇管理中心开出了2000元的罚单。为此出口企业应加强对账户的管理,严格遵守外汇管理和反洗钱的相关规定,对整套出口流程,制定严格的制度加强管理,严谨操作,审慎提防诈骗。


(三)提高对特殊国别的诈骗防范


近年网络贸易诈骗猖?#20445;?#32463;中国信保的梳理,非洲尼日利亚、贝宁、乌干达、南非,?#20998;?#30340;罗马尼亚、希腊,亚洲的土耳其、印度、柬?#33402;?#31561;地诈骗案件频发,而且形式更为复杂隐?#21361;?#20986;口企业在?#37038;?#23545;外贸易时应提高警惕,加强对这些国别买家的风险防范。若发生此类的贸易,?#26434;?#24555;速成交且?#32422;?#26684;?#24187;?#24863;的买家,出口企业应多留心眼,若有疑?#21097;上?#20013;国信保咨询,若不幸中招,及时向公安机关报案,并配合调查。


(来源:中国出口信用保险公司)

转载自浙江外贸。



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